Determinanten der Zinsspanne in Gambia

Dieses Papier leistet einen Beitrag zur Literatur über die Determinanten von Zinsspreads, indem es tatsächliche Kredit- und Einlagenzinsdaten verwendet, um die bankspezifischen, marktspezifischen und makroökonomischen Determinanten der Zinsspreads im Bankensektor in Gambia zu untersuchen. In diesem Papier werden makroökonomische Faktoren untersucht, die die Zinsspannen (IRS) bei Geschäftsbanken in Gambia beeinflussen. Dabei werden Zeitreihendaten verwendet, die einen Zeitraum von 22 Jahren von 1991 bis 2012 abdecken. Für die Studie wurden vierteljährliche Zeitreihendaten von 1991 bis 2012 verwendet. Die Ergebnisse der Regression zeigen, dass die Zinsspanne in Gambia signifikant von der Inflation (INF), den Schatzwechseln (T-bill) und der Wechselkursvolatilität (EXV) beeinflusst wird, während das Bruttoinlandsprodukt pro Kopf (GDPpc) und die erforderliche Reserve (RR) statistisch nicht signifikant sind.

Autorentext

Muhammed Hydara est né en 1990, en Gambie ; jeune chercheur universitaire et agent administratif à l'université de Gambie ; a suivi un premier cycle à l'université de Gambie et a obtenu un BSc (avec mention) en gestion à l'école de commerce et d'administration publique ; domaines d'intérêt : Gestion et développement des affaires